Skontroluj si

Akcie a dlhopisy

Porovnajte rastovú a stabilizačnú časť portfólia pred tým, než si vyberiete konkrétne riešenie.

Akcie a dlhopisy patria medzi základné stavebné bloky investičného portfólia. Akcie prinášajú vyšší rastový potenciál a vyššie kolísanie, dlhopisy skôr stabilitu, úrokový výnos a nižšie tempo rastu.

Rýchly prepočet

Modelujte akciový alebo dlhopisový scenár

Investičná kalkulačka má samostatné predvoľby pre akcie aj dlhopisy, takže si viete porovnať dynamický a konzervatívnejší scenár.

Otvoriť investičnú kalkulačku Vyplniť investičný dotazník

Akcie

Akcie predstavujú podiel vo firme. Môžu priniesť vysoký dlhodobý výnos, ale ich hodnota kolíše podľa výsledkov firiem, ekonomiky a nálady na trhu.

  • Jednotlivé akcieVyžadujú viac času, analýzu firiem a disciplínu pri riadení rizika.
  • Indexy a fondyŠiršia diverzifikácia znižuje riziko jednej firmy.
  • Dividendové akcieMôžu prinášať pravidelný príjem, no dividenda nie je garantovaná.

Dlhopisy

Dlhopis je cenný papier, ktorým si emitent (štát alebo firma) požičiava peniaze od investorov. Na oplátku vám platí pravidelný úrok (kupón) a na konci splatnosti vráti istinu.

  • Štátne dlhopisyVydáva ich Štátna pokladnica SR. Majú najnižšie riziko, keďže sú garantované štátom. Vhodné pre konzervatívnych investorov.
  • Korporátne dlhopisyVydávajú ich firmy na financovanie svojej činnosti. Ponúkajú vyšší výnos, ale aj vyššie riziko ako štátne dlhopisy.
  • Dlhopisové fondyPodielové fondy investujúce do portfólia dlhopisov. Poskytujú diverzifikáciu a profesionálnu správu.

Hlavné riziká pri výbere

Akcie

  • Volatilita: Cena akcií môže krátkodobo výrazne klesnúť.
  • Koncentrácia: Príliš veľký podiel jednej firmy zvyšuje riziko portfólia.
  • Dane: Zdanenie závisí od typu cenného papiera, držby a krajiny.
  • Mena: Pri zahraničných akciách sledujte aj menové riziko.

Dlhopisy

  • Úrokové riziko – keď rastú úrokové sadzby, ceny existujúcich dlhopisov klesajú
  • Kreditné riziko – emitent nemusí byť schopný splatiť dlhopis (väčšie riziko u korporátnych dlhopisov)
  • Inflácia – ak je výnos dlhopisu nižší ako inflácia, reálne strácate kúpnu silu
  • Likvidita – niektoré dlhopisy sa ťažko predávajú pred splatnosťou

Potrebujete vyvážiť akcie a dlhopisy?

Pomôžeme nastaviť pomer podľa cieľa, horizontu, skúseností a tolerancie poklesov.

povinné polePotvrdzujem, že som bol/a informovaný/á o spracúvaní mena, emailu, voliteľného telefónu a obsahu správy na vybavenie môjho dopytu. Toto potvrdenie nie je súhlasom s marketingom. Viac o ochrane osobných údajov.